Контроль ужесточается
Правительство готовит закон, с его помощью будет эффективнее бороться с отмыванием денег. В банках требования нового закона фактически действуют c 2002 г.
ВЛАДИМИР ПОЛЕЖАЕВ
15 декабря с.г. в Эстонии должен вступить в силу закон на основе третьей директивы ЕС против отмывания денег. Директива затрагивает работу кредитно-финансовых учреждений, нотариусов и адвокатов. В число основных требовании входит усиление контроля над юридическими лицами, открывающими счета в банке.
По словам Марьи Леппик-Нийневяли, управляющей юротделом SEB Eesti Ühispank, для клиентов - юридических лиц новый закон в основном внесёт одно существенное изменение: обязанность представить данные о физическом лице-получателе прибыли. Это требование означает, что банк должен запрашивать данные владельца предприятия, и если владельцем является другое юридическое лицо, то банк обязан собрать информацию и об этом юридическом лице и так далее, пока не выйдет на физическое лицо-получателя прибыли.
В то же время Леппик-Нийневяли сказала, что эти требования по отношению к клиентам выполняются уже в течение года, согласно внутренним правилам банка.
По словам нотариуса Тарво Пури, вступление в силу нового закона для нотариуса может означать, что под выявлением личности фактического получателя прибыли будет подразумеваться не подтверждение личности человека с помощью паспорта, а выявление лица, в чьих интересах или в чью пользу будет совершена сделка.
По словам Леонида Агеева из AS Larssen, процедуры открытия счёта для офшорных фирм ужесточились ещё в 2002 году.
Банки подтвердили, что у них более суровые требования действуют уже давно, так что, новый закон зафиксирует нынешнее положение.